共同基金

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共同基金

基金投資入門

共同基金是什麼：

共同基金是集合眾多投資人的資金，再交由專業經理人負責投資管理，而投資人則一同承擔風險並分享利潤，用小錢(最低NTD5,000)即可參與全球市場投資。

基金特色

專業基金經理團隊為您檢視與調整投資配置
投資標的涵蓋全球市場、產業，分散投資風險
投資方式彈性，可單筆投入，也可定期定額扣款
台幣5,000元即可成為全球知名企業股東或債權人

買基金第一步

先了解自己的風險承受度，選擇適合自己的商品與投資目標，穩健地累積財富

我該如何知道自己的風險屬性呢？現在就來登入網路銀行進行線上風險屬性評估，就能知道自己是哪個風險屬性喔！

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共同基金的種類

股票型基金

主要投資於全球股票市場，因世界各地的經濟、政治等情況不盡相同，股票型基金的主要報酬及風險相對比其他類型基金要高。
債券型基金

以各類型債券為主要投資標的，包含政府公債、公司債等等，相較股票型基金，收益相對穩定。
平衡型基金

同時投資於股票與債券，依景氣變化調整其股票及債券投資比例，故承受風險、獲得報酬都相對高於債券型基金，但低於股票型基金，以達成長期追求穩健報酬的投資策略。
組合型基金

投資標的以各檔不同的基金為主，而不是直接投資股票或債券等等其它金融產品，風險更分散，適合追求較穩健的收益。
貨幣市場基金

主要投資於流動性、安全性較佳的短期票據，如商業本票、定期存單等，因投資標的安全性較高，報酬相對低於其他類型的基金。一般而言，投資人可將此產品視為靈活運用短期資金的一種投資工具。

市場上多檔基金，又該如何挑選? 我們特別將基金做了分類，讓您不只可以從過去一年績效表現最佳的基金做參考，或者是從市場上最常聽見的配息基金開始，讓您聰明挑選適合自己的基金產品，快點一起來看看吧！

本行基金一覽表

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配息基金內容將於新視窗顯示

績效表現優異基金內容將於新視窗顯示

如何購買共同基金

在投資產品裡面，基金是相對入門的投資方式！我們提供多元的基金投資方式，單筆僅需NT$50,000、定期定額只需NT$5,000即可投資全世界！我們更為您定期提供基金投資教學、基金申購流程等，讓你更容易選擇適合自己的投資產品，依照可負擔得起的入場費用，立即登入網銀，開始啟動我的投資計畫！
	定期定額投資	單筆投資
投資方式	每月固定時間，投入固定金額	直接單次投入金額
入場門票	NT$5,000	NT$50,000
特色	適合小額投資，慢慢累積投資部位	適合大筆金額，資金一次到位
投資思維	長期投資，享平均成本效果	依市場趨勢，選擇時機進出
理財策略	適合中長期投資，可分散風險且享時間複利效果	可依照投資目的，規劃短中長期投資計畫
波動度	相對較小，不易受市場影響	相對較大，易受市場影響

在投資產品裡面，基金是相對入門的投資方式！我們提供多元的基金投資方式，單筆僅需NT$50,000、定期定額只需NT$5,000即可投資全世界！我們更為您定期提供基金投資教學、基金申購流程等，讓你更容易選擇適合自己的投資產品，依照可負擔得起的入場費用，立即登入網銀，開始啟動我的投資計畫！
	投資方式
定期定額投資	每月固定時間，投入固定金額
單筆投資	直接單次投入金額

	入場門票
定期定額投資	NT$5,000
單筆投資	NT$50,000

	特色
定期定額投資	適合小額投資，慢慢累積投資部位
單筆投資	適合大筆金額，資金一次到位

	投資思維
定期定額投資	長期投資，享平均成本效果
單筆投資	依市場趨勢，選擇時機進出

	理財策略
定期定額投資	適合中長期投資，可分散風險且享時間複利效果
單筆投資	可依照投資目的，規劃短中長期投資計畫

	波動度
定期定額投資	相對較小，不易受市場影響
單筆投資	相對較大，易受市場影響

透過定期定額開啟投資大門吧！最低只需NT$5,000就能開啟您的理財人生；定期定額投資計畫從現在開始，未來的你會感謝現在的決定。

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基金申購注意事項

境內、境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知等文件。滙豐(台灣)備有基金公開說明書(或其中譯本)或投資人須知，投資人亦可至公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw/mops/web/index)、基金資訊觀測站(https://www.fundclear.com.tw/)或基金公司網站查詢。
有關投資人及基金應負擔之費用（含分銷費用）亦已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至前揭網站查詢。
定期定額投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金淨值可能因市場因素或投資標的價格波動而受到影響，投資人申購前，應確定已充分瞭解基金之風險與特性。
基金非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍，且基金投資具投資風險，投資人應注意投資相關風險並自負盈虧，最大可能損失為全部之信託本金。
基金交易應考量之風險因素包括但不限於：(1)投資標的及投資地區可能產生之風險：市場（政治、經濟、社會變動、匯率、利率、股價、指數或標的資產之價格波動）風險、流動性風險、信用風險、產業景氣循環變動、證券相關商品交易、法令、貨幣等風險。(2)因前述風險、受益人大量買回或基金暫停計算買回價格等因素，或有延遲給付買回價金之可能。
投資人投資非投資等級債券基金不宜佔投資組合過高的比重。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，故不適合無法承擔相關風險之投資人。非投資等級債券基金配息來源可能為本金，且可能投資屬私募性質之美國Rule 144A債券（境內基金投資比例最高不得超過基金淨資產價值之百分之三十；境外基金不限）而易發生流動性不足財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。
部份基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。且部分基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用，基金配息組成項目之揭露請見各基金公司公開說明書或基金公司官方網站。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。經濟走勢預測不必然代表本基金之績效。
新興市場債券基金/股票基金主要投資風險除前述風險外，因新興國家經濟基本面與政治狀況或制度性因素可能發生變動，可能影響債券發行人償債能力與債券信用品質，投資組合波動性風險亦普遍高於成熟市場。
現階段法令規定境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，且投資總金額不得超過該基金淨資產價值20%(境外基金機構依鼓勵境外基金深耕計畫向金管會申請並經認可，得放寬投資總金額上限至40%)，故並非完全投資於大陸地區之有價證券；投信基金投資大陸地區之有價證券雖可包括其證券集中交易市場交易之股票、存託憑證或符合一定信用評等之債券等且法令並無規範投資總金額之上限，惟仍應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定及受到基金公司QFII額度之限制，故亦非一定完全投資於大陸地區有價證券。又投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。
後收型基金於贖回時，基金公司將依持有期間長短收取不同比率之遞延申購手續費。雖然後收型基金之手續費可遞延收取，惟部分後收型基金每年仍需支付分銷費，可能造成實際負擔費用增加。投資人申購前請審慎評估並詳閱基金公開說明書及投資人須知等文件。
投資於環境、社會責任和公司治理(ESG)基金之風險: 本行無法保證ESG和永續投資所產生的收益與不考慮這些因素的投資收益相近。ESG和永續投資產品有可能會偏離傳統市場基準。此外，ESG和永續投資並沒有標準定義或衡量標準評估該類商品的影響。ESG和永續投資及永續發展影響的衡量標準是 (a) 高度主觀，而且 (b) 在相同產業或不同產業間可能存在重大差異。滙豐可能依賴由第三方供應商或發行機構設計和／或報告的衡量標準。滙豐不會經常就衡量標準自行作出特定的盡職審查，因此並不保證：(a) ESG/永續發展產品之影響或衡量標準的本質與任何個別投資者的永續發展目標保持一致；(b) ESG/永續發展影響將達到指定或目標水準。「ESG和永續投資」是一個不斷演變的領域，新的監理法規的頒布有可能會影響投資的分類或標籤方式。今天被視為符合永續發展標準的投資未必符合未來的標準。當一項投資或服務被歸類為滙豐內部所定義之ESG和永續投資分類，即ESG 增強、主題或創效，這不一定代表該類產品或投資組合的所有相關部位將符合永續投資標準。就此而言，永續投資分類並不意味一檔基金或全權委託管理投資組合的所有相關部位將符合永續投資準則。同樣地，當股票或債券投資被歸類為滙豐永續投資分類為ESG 增強、主題或創效投資之一時，這並不一定代表相關發行機構的活動全屬永續投資。由於未有足夠資訊或某項產品並未符合滙豐永續投資分類的標準，因此並非所有投資、投資組合或服務都能以本行永續投資標準進行分類。
基金投資於全球房地產巿場相關股票、不動產投資信託(REITs)或等同股票的有價證券，可能因不動產價值下跌、稅務及交易相關風險、災害或徵收損失或費用支出、租金限制及變更以及利率變更等因素，使股價具較高波動性而有價值波動之風險。
投資人之交易如經基金經理公司認定為短線交易者，基金經理公司或銷售機構可拒絕受理申請轉換或申購要求，並可請求支付一定比例之贖回費用或其他相關費用，費用標準均依各該基金經理公司之規定。
本網站提供之基金資料僅供投資人參考，不構成要約或為投資之建議，相關資訊仍應以各基金公司公告為準。投資人於進行投資前仍應審酌其他資訊、自行判斷，本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人，並不保證上列資訊之正確性亦不負擔法律責任。