專業投資人/高資產客戶

我們在乎您獨特的投資需要，了解您追求更多元的選擇，除了滙豐卓越理財享有的財富管理產品與服務之外，成為「專業投資人」及/或「高資產客戶」更可額外享有專屬方案、解鎖更多資產配置策略

專業投資人及高資產客戶為擁有特定財力、具體豐富交易經驗及專業知識之投資者，與非專業投資人相比，有以下不同處¹：

您的需求是我們最大的考量，未來本行規劃陸續推出專區試辦業務，為高資產客戶提供更多嶄新的資產配置選擇。

客戶需以書面方式申請，即可成為「專業投資人」及/或「高資產客戶」身分，以下提供申請所需符合之資格與條件⁶

申請成為專業投資人及/或高資產客戶前，投資人需充分了解本行受專業投資人委託投資得免除之責任，並根據投資人本人自行估評之結果決定申請成為專業投資人及/或高資產客戶  

注意事項: 請客戶留意，本網頁說明僅為一般介紹，無契約效力，並不構成對特定金融商品之投資建議、或招攬、銷售、促銷或獲利回報保證，且無意作為買賣任何金融商品或金融工具的請求或要約，且部分商品僅限於「專業投資人」或「高資產客戶」始得申購， 有意願者請參閱本行官網相關說明或親臨分行洽詢了解申請資格與相關條件。

歡迎親臨分行或洽詢分行理財專員

1. 本行各類型產品可能包括不同風險等級之標的，客戶在選擇投資產品時，仍應依個別風險等級選擇適合客戶之商品。專業投資人及高資產客戶可投資商品之範圍廣且複雜，因此可能須承擔較高之風險。
2. 鑑於專業投資人及高資產客戶有較高之風險承擔能力且具備充分之金融商品專業知識及投資經驗，因此現行法規對於以專業投資人或高資產客戶為對象之金融商品及服務採較低度之管理，包括但不限於在「信託財產運用之範圍及限制」、「銷售條件及限制」、「商品之推介」、「受益權之轉讓」、「商品適合度」、「風險之揭露及資訊之提供」、「商品核准及審查程序」、「製作推廣文宣資料之原則」、「相關契約及文件之內容」、「相關契約及文件之審閱期間」、「行銷過程控制」及「處理交易糾紛之程序」等各方面，均採較低度之規範或甚無相關限制。
   
   專業投資人及高資產客戶並非屬金融消費者保護法所規範之「金融消費者」，因此並不適用金融消費者保護法之相關規定，亦不適用該法有關金融消費爭議處理程序。
   
   若客戶經審核成為專業投資人及/或高資產客戶，於未來接受任何「金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法」第五條所定義之投資型金融商品或服務時，將均依專業投資人或高資產客戶之相關規定辦理。
   身為專業投資人及/或高資產客戶所適用之法令規範及對投資人之權益保障，與非專業投資人有所不同，客戶應於投資前尋求或參考獨立之法律或其他專業顧問之意見，不得僅依賴本行提供之資訊。
3. 更多高雄資產管理專區試辦業務之細節說明，請以本行最新公告為準。高雄資產管理專區試辦業務服務對象僅限本行符合資格之高資產客戶，亦即符合「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」第三條規定之本行客戶者。
4. 保費融資係指適用於本行上架之特定保險商品。
5. 為保障客戶權益，本行仍將綜合評估該商品風險屬性本行仍將綜合評估前開未上架商品之風險屬性，並評估客戶資格是否符合產品交易條件。
6. 客戶申請成為專業投資人及/或高資產客戶前，應充分了解本行受專業投資人或高資產客戶委託投資得免除之責任，並根據客戶本人自行估評之結果決定申請成為專業投資人及 /或高資產客戶。  
7. 依「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」第3條規定，「可投資資產」係指存款、國內外有價證券或短期票券（包含以附條件交易方式買入之債券或短期票券）、結構型商品、黃金存摺等金融資產；「淨值」則係指客戶之投資本金扣除設質質借之金額，如金融資產具公開市場價格或參考價格者，以其市場價格或參考價格衡量其價值扣除設質質借之金額計算；所稱「保險商品價值」，係指投資型保險之保單價值或非投資型人身保險之保單價值準備金。